Регистрация банка - сложный многоэтапный процесс, требующий соблюдения строгих требований законодательства и нормативов Центрального Банка.
Содержание
Основные требования для создания банка
Юридические требования
- Организационно-правовая форма - только акционерное общество
- Наличие лицензии Центрального Банка РФ
- Соответствие требованиям Федерального закона "О банках и банковской деятельности"
Финансовые требования
| Минимальный уставный капитал | 1 млрд рублей (для банков с базовой лицензией) |
| Минимальный уставный капитал | 300 млн рублей (для банков с универсальной лицензией) |
| Собственные средства | Не менее установленного норматива |
Документы для регистрации
- Заявление о государственной регистрации
- Учредительные документы
- Бизнес-пан банка
- Документы, подтверждающие оплату уставного капитала
- Анкеты кандидатов на должности руководителей
- Документы о составе акционеров
- Заключение аудиторской организации
Этапы регистрации
- Подготовка документов и формирование уставного капитала
- Подача документов в Центральный Банк РФ
- Проверка документов ЦБ (до 6 месяцев)
- Внесение записи в Единый государственный реестр юридических лиц
- Получение лицензии на осуществление банковских операций
Требования к учредителям
- Безупречная деловая репутация
- Отсутствие судимостей
- Финансовая устойчивость
- Соответствие требованиям к участию в капитале кредитных организаций
Требования к руководству
| Опыт работы | Не менее 2 лет на руководящих должностях в банковской сфере |
| Образование | Высшее экономическое или юридическое |
| Квалификация | Соответствие профессиональным стандартам ЦБ РФ |
Дополнительные требования
- Наличие помещений, соответствующих требованиям безопасности
- Разработанная система внутреннего контроля
- Программа противодействия отмыванию доходов
- Техническая инфраструктура для банковских операций
Важная информация
Процесс регистрации нового банка в России может занимать от 6 месяцев до 1,5 лет. Центральный Банк тщательно проверяет всех учредителей и руководство будущего банка.
